Politique anti-blanchiment et vérification KYC

La sécurité de vos fonds et la légalité de chaque transaction sont des obligations que Buddyspin Casino prend au sérieux. Cette page détaille notre cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB) et les étapes concrètes de la vérification de votre compte.

Notre engagement anti-blanchissement

Nous opérons sous la licence de jeux de Curaçao numéro 8048/JAZ2024-387, délivrée à l'exploitant Buddyspin S.R.L. Cette licence nous impose une conformité stricte aux règles de lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le financement du terrorisme (LCB-FT). Concrètement, nous devons connaître l'identité de chaque joueur, surveiller les flux d'argent qui traversent notre plateforme et signaler toute opération suspecte à l'autorité compétente.

Notre équipe de conformité applique une démarche fondée sur les risques : les contrôles sont renforcés pour les opérations inhabituelles, les montants élevés ou les profils présentant des signaux d'alerte. Aucune tolerance n'est accordée aux tentatives de contournement, qu'il s'agisse de comptes multiples, de dépôts fractionnés ou de retraits vers des moyens de paiement n'appartenant pas au titulaire du compte.

Quand nous vérifions votre identité

Les moments clés du contrôle

La vérification KYC (Know Your Customer) intervient à trois moments. À l'inscription, nous validons d'abord vos informations de base : nom, date de naissance, adresse et nationalité. Avant votre premier retrait, le contrôle complet devient obligatoire, conformément aux conditions de notre licence. Enfin, des contrôles complémentaires peuvent être déclenchés à tout moment si un seuil est atteint ou si une activité semble atypique.

• À l'inscription : vérification des données saisies et de l'unicité du compte
• Avant le premier retrait : contrôle complet de l'identité et des documents
• Aux seuils de transaction : revue renforcée des dépôts et reports inhabituels
• Sur alerte : contrôle inattendu si notre système de surveillance détecte une anomalie

Les documents demandés

Trois documents suffisent dans la grande majorité des cas. Ils doivent être lisibles, complets et à votre nom, sous peine de rejet de la demande.

Le processus de vérification

Deux minutes pour tout envoyer

Le dépôt de vos documents se fait directement depuis votre compte, dans l'onglet dédié à la vérification. Voici les étapes, dans l'ordre.

• Connectez-vous et ouvrez la section « Vérification » de votre compte
• Photographiez ou scannez chaque document demandé, sans recadrage ni retouche
• Déposez les fichiers au format JPG, PNG ou PDF, d'une taille maximale de 10 Mo
• Soumettez la demande : vous recevez un e-mail de confirmation immédiat
• Notre équipe examine les documents et vous informe du résultat par e-mail

Le traitement prend de 1 à 3 jours ouvrés. Les demandes incomplètes sont rejetées avec un motif précis, vous pouvez alors corriger et renvoyer les pièces sans nouvelle file d'attente. Vos documents sont protégés par un chiffrement de bout en bout, stockés sur des serveurs sécurisés et accessibles uniquement à l'équipe de conformité habilitée. Aucun tiers commercial n'y a accès, conformément à notre politique de confidentialité et au RGPD.

Origine des fonds

Quand la question se pose

Au-delà d'un certain niveau d'activité, notre obligation légale consiste à comprendre d'où provient l'argent joué sur notre plateforme. Cette demande ne vise pas votre vie privée : elle découle directement des règles LCB-FT attachées à notre licence. Un joueur qui dépose des montants importants ou dont le comportement s'écarte de son profil habituel peut recevoir une demande de justification de l'origine des fonds.

Les justificatifs acceptés incluent des bulletins de salaire, un contrat de travail, un avis d'imposition, un acte de vente immobilière, un héritage documenté ou des relevés bancaires couvrant la période concernée. Le seuil déclencheur est fixé par notre politique interne de gestion des risques et évalué au cas par cas. Tant que la demande reste pendante, les retraits concernés sont suspendus.

Surveillance de vos transactions

Chaque flux est contrôlé

Les dépôts comme les retraits passent par des contrôles automatiques, doublés d'une analyse humaine pour les dossiers sensibles. Le dépôt minimum est de 20 EUR, le retrait minimum de 25 EUR, et les limites de retrait s'élèvent à 5 000 EUR par jour et 15 000 EUR par semaine. Nous ne prélevons aucune frais de notre côté, seuls les frais de votre prestataire de paiement peuvent s'appliquer.

• Dépôts : vérification de la cohérence avec votre profil de jeu et vos revenus déclarés
• Retraits : validation systématique des documents KYC avant tout versement
• Règle du même moyen de paiement : les retraits partent prioritairement vers le moyen utilisé pour déposer
• Moyens disponibles en retrait : Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, virement bancaire, Bitcoin, Ethereum
• Délais : crypto jusqu'à 1 heure, e-wallets sous 24 heures, cartes et virement 1 à 3 jours ouvrés

Sans justificatifs, comptes suspendus

Si les documents demandés ne sont pas fournis dans les délais impartis, ou s'ils s'avèrent falsifiés, nous appliquons des mesures graduées. Un compte non vérifié ne peut pas effectuer de retrait : votre solde reste intact, mais bloqué jusqu'à régularisation. En cas de fraude documentaire avérée, de compte multiple ou d'utilisation d'un moyen de paiement appartenant à un tiers, nous nous réservons le droit de clôturer définitivement le compte, de confisquer les gains liés à la fraude et de signaler les faits à l'autorité de licence.

Vous disposez de 30 jours à compter de la première demande pour transmettre vos pièces. Passé ce délai, le compte est suspendu. Une régularisation reste possible à tout moment en fournissant des documents valides : la suspension est alors levée sous 1 à 3 jours ouvrés, et vos fonds redeviennent retirable.

Conservation de vos documents

Nous conservons vos documents de vérification et les enregistrements de transactions pendant une durée de 5 ans après la clôture de votre compte, comme l'exigent les obligations LCB-FT attachées à notre licence de Curaçao. Ce délai couvre les contrôles éventuels des autorités et la prescription des contentieux. À l'issue de cette période, les pièces sont supprimées de manière irréversible de nos serveurs. Vous pouvez demander à tout moment l'accès à vos données ou leur rectification en écrivant à notre support, joignable 24 h/24 et 7 j/7 par chat en direct ou à [email protected].

Questions fréquentes

Puis-je jouer sans envoyer mes documents ?

Oui, l'inscription et les dépôts ne nécessitent pas de documents immédiats. La vérification complète devient obligatoire avant votre premier retrait, ou si nous détectons une activité inhabituelle sur votre compte.

Combien de temps prend la vérification ?

Comptez de 1 à 3 jours ouvrés à partir de la soumission de documents complets et lisibles. Une demande incomplète est rejetée avec un motif précis, ce qui vous permet de la corriger sans repasser par la file d'attente.

Pourquoi dois-je prouver l'origine de mes fonds ?

Cette exigence découle des règles de lutte contre le blanchiment de capitaux attachées à notre licence. Elle s'applique uniquement aux niveaux d'activité élevés ou aux comportements atypiques détectés par notre système de surveillance.

Mes documents sont-ils conservés en sécurité ?

Oui. Vos pièces sont chiffrées, stockées sur des serveurs sécurisés et accessibles uniquement à notre équipe de conformité. Elles sont conservées 5 ans après la clôture du compte, puis supprimées définitivement.

Que se passe-t-il si je ne fournis pas les documents ?

Vous avez 30 jours pour régulariser. Sans réponse de votre part, votre compte est suspendu et les retraits bloqués. La régularisation reste possible à tout moment avec des documents valides.